互金协会揭秘三大骗术：恶意操作、宕机、冻结资产

　　投资虚拟货币一本万利？快醒醒，那是别人盯上了你的本金！

　　最近热播的电视剧《重生》里有句台词是这么说的：“与其他动物不同，人总会有赌博心理，我们热衷寄望于某个微乎其微的几率，打扑克、掷骰子、买彩票，在互联网上挖虚拟货币，总是以小博大，破坏规则，甚至是犯罪。”

　　咸阳网警日前发布消息称，2月17日，李女士在微信朋友圈看到关于投资虚拟数字货币平台的介绍信息，被其宣称的高收益打动，在客服指导下用身份证号码注册了账号，分两次往账号充值12万多元。之后，客服让李女士在平台内按程序员提示操作买涨买跌。不到两天时间，账号就有了80万元余额。

　　这时候不对劲的事情发生了，李女士想将余额提现，但一直无法到账，联系了客服，客服却称需要再支付10%的提现个人所得税。李女士此时方觉不对，随后报警。

　　在近期国际金融市场波动较大的情况下，这种赌博心理被别有用心的非法分子利用，甚至有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念，而实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。

　　当前虚拟货币炒作之风有所抬头，中国互金协会4月2日发布关于参与境外虚拟货币交易平台投机炒作的风险提示，郑重提醒：任何机构和个人都应严格遵守国家法律和监管规定，不参与虚拟货币交易活动及相关投机行为。

　　来源：中国互金协会网站

　　虚拟货币是避险资产吗？

　　不是！

　　互金协会提示，这些平台常以各种噱头吸引消费者眼球，比如，近期国际金融市场波动较大，有平台开始炒作“虚拟货币是超越黄金白银的避险资产”概念，而实际情况则是其价格大幅下跌致使消费者损失惨重。

　　不仅如此，这些平台还通过机器人(行情300024,诊股)程序刷量、篡改数据等行为，借以营造出虚拟货币交易市场的“繁荣”假象。通过对部分平台的交易数据抽样分析，40多种虚拟货币交易日换手率超过100%，70多种日换手率超过50%，在币种交易单价和市值均不高的情况下刷出巨额交易量，还有平台直接采用粗陋手段，爬取其他平台信息，完全复制伪造交易量。

　　黄金月线走势图

　　来源：英为财情

　　比特币月线走势图

　　来源：英为财情

　　来源：金融界网站

　　对比黄金期货和比特币走势，两者走势并不同步，虚拟货币也不具备避险属性。

　　而且，比特币交易量数据并不难从公开渠道获取，只需在平日常用的搜索引擎，如百度搜索比特币，即可查到公开途径公布的比特币交易量和走势情况。不要轻易相信某些平台的交易数据，还应当多方核对确认。

　　平台怎样欺骗投资者？

　　互金协会介绍，在诱导消费者入场后，平台会采用各种操纵市场手段侵占消费者财产。举例而言可以通过以下三种：

　　在消费者不知情的情况下，平台通过高买低卖、高频交易等恶意操作程序侵占消费者财产。

　　平台使用横盘、拉盘、砸盘等技术手段操纵交易，消费者完全不知道实际交易情况。

　　平台常通过宕机、拔网线、冻结资产等手段使交易突然停滞，参与杠杆交易的消费者因无法主动平仓引发爆仓而损失惨重。

　　平台设置在海外，损失还能追回吗？

　　注意，一旦发生财产损失很难追回！

　　互金协会称，为逃避监管打击，一些虚拟货币交易平台注册或将服务器设置在境外，继续从事相关活动。

　　由于“出海”经营，这些平台运营主体较为隐蔽，其通过频繁变更网站域名和服务器地址，以及采取线上导流线下交易等方式，逃避监管部门打击，其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同，消费者往往无法确定运营者身份，一旦发生财产损失很难追回。

　　互金协会郑重提醒，任何机构和个人都应严格遵守国家法律和监管规定，不参与虚拟货币交易活动及相关投机行为。会员机构还应恪守行业自律要求，主动抵制非法金融活动，不为其提供便利。广大消费者应主动增强风险防范意识和自我保护意识，不要盲目跟风参与相关投机行为，如发现有任何机构涉及此类非法金融活动，及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。